삼성생명은 밸류업 관련주로 올해 들어 주가가 급등하면서 좋은 모습을 보여줬지만 이후로 조정을 받고 횡보하는 모습이었지만 이번 2분기 실적이 잘 나오면서 앞으로 주주환원율을 50%까지 올린다는 발표소식과 함께 다시 한번 주가가 급등하는 모습을 보여줬습니다.
올해부터 우리나라도 일본에 이어 미국처럼 주주환원에 신경을 쓰기 시작하면서 기업들이 밸류업 프로그램에 동참하고 있습니다. 현재 주주환원율이 30~40% 정도인 걸 감안하면 앞으로 적어도 10% 이상의 밸류업이 가능하기 때문에 단기적이기보다는 길게 생각하면서 내 포트에 밸류업 관련주는 하나정도 가지고 가는 게 좋지 않나 생각됩니다. 앞으로 삼성생명 주가 전망을 기업분석, 실적(배당금) 등을 통해 알아보고 성공투자하시기 바랍니다.
투자에 앞서 삼성생명 사업보고서는 한번쯤 보시고 보다 안전한 투자하시기 바랍니다.
목차
1. 삼성생명 기업소개
2. 기업분석 및 실적(배당금)
3. 차트분석 및 주가 전망
4. 개인적인 의견
1. 삼성생명 기업소개
삼성생명은 1957년에 설립되어 업계 최대의 전속 설계사 조직과 계리 전문인력을 보유하고 있는 삼성그룹 계열의 생명보험사입니다. 보장성 및 연금/저축성 보험상품 서비스 제공을 주요 사업으로 하며, 압도적인 브랜드 파워와 안정적인 영업 기반을 바탕으로 업계 최상위 시장 지위를 유지하고 잇습니다. 연결대상 주요 종속회사로 삼성카드, 삼성자산운용, 삼성생명 태국법인, 북경삼성치업유한공사, 삼성 SRA자산운용 등이 있습니다.
삼성생명의 매출비중을 보시면 생명보험에서 사망보험 부분이 39.24%의 비중이고, 생존보험 부분에서 33.72%의 비중을 차지하고 있으며, 기타에서 24.22%의 비중이 나오고 있습니다.
삼성생명 투자에 관심 있으신 분들은 삼성생명 홈페이지에 들려 어떤 사업을 하는 기업인지 좀 더 알아보시고 보다 안전한 투자하시기 바랍니다.
2. 기업분석 및 실적(배당금)
삼성생명의 종목정보입니다. 시가총액 18조 7,200억원 코스피 18위의 기업이며, 상장주식수는 200,000,000개 액면가 500원입니다. 밸류에이션을 보시면 PER 10.34배, PBR 0.40배로 동일업종에 비해서는 약간 비싸지만 여전히 저 PBR주로 올라갈 업사이드는 남아있는 상태입니다.
삼성생명의 밴드차트입니다. 밴드상으론 올해 초 주가가 급등하면서 부담스러운 위치에 있는 상태이며, 밸류상으론 PER 10배로 부담 없는 가격이라 생각합니다.
삼성생명의 기업실적입니다. 매출은 매년 감소하면서 매출둔화를 보여주며 이익은 매년 변동성을 보이고 있습니다. 그래도 꾸준하게 실적은 나오고 있으며, 이번 2분기 실적이 예상대비 더욱 좋게 나오면서 긍정적으로 생각하면 좋을 거 같습니다.
그리고 삼성생명의 가장 호재는 이번 실적소식과 함께 주주환원율은 앞으로 50%까지 올리다는 소식이 가장 호재뉴스가 아닐까 생각됩니다. 현재 배당성향이 35% 정도인데, 앞으로 배당금도 올리고, 자사주소각까지 하면서 총 주주환원율을 50%까지 올린다는 말인데, 15%의 여유를 생각하면 주가도 아직 긍정적으로 생각해도 좋을 거 같습니다.
삼성생명의 지난 배당금입니다. 2019년부터 매년 배당금이 늘어나면서 23년에는 3,700원까지 올라온 걸 볼 수 있습니다. 배당률도 1% 이상 올랐고, 배당성향은 그대로지만 앞으로 50%까지 늘어날 걸 생각하면 15% 정도의 여유가 남아있다고 생각하시면 좋을 거 같습니다.
3. 차트분석 및 주가 전망
삼성생명의 장기차트입니다. 장기적으로 봤을 때 현재 주가는 예전의 주가에 비해서 하락세지만, 올해 초부터 밸류업 프로그램으로 인해 주가가 현재는 많이 상승한 상태입니다. 앞으로 주주환원율을 50%까지 올릴 걸 생각하면 이전 신고가까지도 충분히 가능하리라 생각합니다. 삼성생명뿐만 아니라 밸류업 관련주들은 앞으로 계속해서 주가가 급등보다는 천천히 우상향하는 차트를 보이지 않을까 생각합니다.
삼성생명의 주봉차트입니다. 올해 들어서 주가가 바닥을 찍고 밸류업 프로그램으로 인해 급등하면서 1분기에 고점을 찍고 조정을 받으며 횡보하는 모습을 보였지만, 그래도 20 주선을 타고 가면서 주가가 견조한 모습을 보였고 이번 실적호재와 배당확대소식에 다시 한번 상승세를 보이고 있습니다.
올해만 놓고 박스권으로 봤을 때 현재 박스권 상단까지 올라오면서 조금만 더 상승하면 박스권을 돌파하면서 전 고점을 향해 상승세를 보이지 않을까 생각됩니다. 다른 테마주들에 비해서 급등락은 아니겠지만 천천히라도 상승세를 보여줄 걸로 보여서 내 포트폴리오 안에 한 종목 정도는 가져가야 되지 않을까 생각합니다.
삼성생명의 일봉차트입니다. 지난 폭락장에서 주가가 지수와 함께 같이 하락을 했지만 바로 말아 올리면서 현재는 등락을 반복하는 걸 볼 수 있지만 이번 호재소식과 함께 계속해서 상승세를 보여주지 않을까 생각되고, 주가가 급등했지만 밸류상으로도 여전히 부담 없는 구간이라 길게 보시는 분들은 분할매수로 계속해서 모아가도 상관없지 않을까 생각합니다.
삼성생명의 투자의견은 3개 증권사에서 모두 매수의견이고, 목표주가는 113,643원으로 잡았습니다. 저의 생각도 매수의견이고, 길게 생각하면서 적금처럼 내 포트에 한 종목을 계속해서 들고 가면 어떨까 생각합니다. 배당률이 작년이 5%대인데 그것만 생각해도 적금보다도 매력적이지 않나 생각합니다.
4. 개인적인 의견
삼성생명을 보는 저의 개인적인 생각은 밸류업 관련주 중에서 보험사 중에서는 가장 매력적인 종목이라 생각합니다. 개인적으로는 금융주를 좀 더 좋게 생각하지만 삼성생명도 앞으로 주주환원율이 50%까지 올라갈 걸 생각하면 충분히 투자할 매력이 있는 종목이라 생각합니다.
이런 종목은 짧게 가져가는 것 보다는 적금처럼 길게 생각하면서 이자도 받고, 길게 봤을 때 차익실현까지 생각할 수 있기 때문에 내 포트 속에 하나정도 가져가면 든든한 투자처가 아닐까 생각합니다. 감사합니다. 모두 성공투자하시기 바랍니다.
